+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Какую информацию имеет право запрашивать банк по звонку о сотрудниках

Какую информацию имеет право запрашивать банк по звонку о сотрудниках

В последние несколько лет при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от Согласно статье 7 Закона ФЗ, при идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также обновлении информации о них банк вправе требовать:. А клиенты в свою очередь обязаны все эти документы предоставить.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

В связи с финансовыми трудностями временно не могу платить по кредиту.

Работник решил взять кредит. Готовые ответы на запросы банка

В связи с финансовыми трудностями временно не могу платить по кредиту. Скажите пожалуйста, имеет ли банк запросить сведения о зарплате у моего работодателя? Большое Вам спасибо. Если нет — то информацию банку не дадут. А чтобы банк перестал звонить — напишите им официальное письмо о том, что оплатить не можете, но согласны платить по решению суда.

Если сумма задолженности более т. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Помогу с заявлением. Консультируйтесь с юристом онлайн. Спросить юриста. Гражданское право Кредитование Имеет ли банк право запросить сведения о зарплате у моего работодателя?

Добрый день! Консультация юриста онлайн. Ответы юристов 3. Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации. Уткин Виктор. День добрый, Александр Статья Васев Олег. Долубаев Нуржигит. Все услуги юристов в Москве. Помощь в рефинансировании кредита. Помощь при незаконных действиях коллекторов. Гарантия лучшей цены — мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене. Посмотреть все услуги. Имеет ли банк право списать задолженность с моей компенсации которая полагается мне при увольнении?

Законно ли действовал пристав и имел ли банк право списать деньги с моего счета? Имеет ли банк право разглашать информацию о моем кредите третьим лицам? Имеет ли банк право удерживать алименты на ребенка? Имеет ли банк право снимать полностью зарплату без решения суда? Новое в журнале Правовед. Что важно для этого самого развития бизнеса? Какие механизмы позволяют преодолевать ловушки? Все еще ищете ответ? Спросить юриста проще! Вопрос: К нам в организацию иногда поступают телефонные звонки от сотрудников банка с целью проверки, работает у нас конкретный работник или нет.

Можем ли мы предоставлять такую информацию по телефону? Не является ли это нарушением законодательства о защите персональных данных работника? Можем ли мы отказать звонящим в предоставлении сведений? Ответ: В силу ст. На основании п. Нормами ст. В силу ст. Получается, чтобы можно было давать информацию представителям банка, необходимо письменное согласие работника. Обычно оно оформляется отдельным документом, например, заявлением. Текст его может быть таким: "Не возражаю против сообщения в устной форме сведений о моей работе в организации такой-то и размере заработной платы по запросу такого-то банка с целью получения мной кредита".

Как только у вас будет на руках подобное согласие, можете смело отвечать на телефонные звонки из банка. Если работник не дал своего согласия на предоставление персональных данных, в телефонном разговоре с сотрудником банка вы не можете ничего говорить о конкретном работнике.

Вы можете предложить направить в вашу организацию письменный запрос с перечнем интересующей банк информации, а можете вовсе ничего не сообщать, сославшись на отказ работника в предоставлении информации о нем и положение о защите персональных данных организации. Вход Регистрация Забыли пароль? Главное меню. Вы здесь. Опубликовано пользователем HRTrud. Популярное сегодня. Новые темы форума.

Переименование структурного подразделения Электронный документооборот Получить контакты юриста на hh. Зайти на форум Задать вопрос. Новые комментарии. Valeratal: Есть опыт наблюдения со Valeratal: посоветую искать юристов не Добавить на сайт. Возможность добавления публикаций имеют только авторизованные зарегистрированные пользователи. Зарегистрироваться Войти.

Выберите рассылки, на которые вы хотите или не хотите быть подписанным. Новости HR-Portal. Рассылка HR-Portal Недельный дайджест.

Подписка на обновления. Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. Банки и организации — работодатели, куда работник планирует устроиться на работу, к органам, имеющим право на получение информации о работнике без его согласия, не относятся.

В первых двух случаях ситуация вполне ясна. Что касается третьего случая, то законодательно определен перечень лиц и органов, которым могут передаваться персональные данные без согласия работника. Например, при несчастном случае с работником работодатель обязан проинформировать соответствующие органы и организации, а при тяжелом несчастном случае или смерти — также его родственников. Перечень оповещаемых органов и сроки направления извещений о несчастном случае установлены ст.

Вопрос Нам довольно часто звонят из банков, где наши работники берут кредиты. Что именно мы можем сообщить им по телефону? Ведь мы не видим, кто на другом конце трубки? Что по письменному запросу? Как должен быть оформлен письменный запрос? Для подтверждения благонадежности клиента банк имеет полномочия запросить штатное расписание организации с подтверждением уплаты НДФЛ и взносов в ФСС. В этом случае сотрудник банка обязательно сверит фото клиента в анкете, хранящейся в базе, и в предоставленном паспорте, с лицом человека, подающего заявку.

В последнее время кризисные явления в экономике привели к тому, что вероятность уголовно-правовых рисков увеличилась, а предприниматели все чаще оказываются в ситуации, когда их коммерческая деятельность может привести к потери бизнеса или даже лишению свободы.

Работодатель также обязан предоставить персональные данные работников государственным инспекторам труда при осуществлении ими надзорно-контрольной деятельности ст. Понятие банковской тайны раскрывается ГК РФ и включает в себя тайну банковского счета вклада , операций по ним, а также сведений о клиенте.

Несколько сужено понятие банковской тайны Законом. Итак, правом на направление запросов наделен широкий перечень субъектов, начиная от Счетной палаты РФ, заканчивая контрольными ведомствами исполнительной власти Роспотребнадзор, Росздравнадзор и т.

Например, если обработка персональных данных необходима в целях исполнения заключенного с сотрудником договора либо для достижения целей, предусмотренных законом для осуществления и выполнения возложенных законодательством России на оператора функций, полномочий и обязанностей, — она может осуществляться без согласия сотрудника — субъекта персональных данных.

В банк поступил запрос за подписью следователя регионального УВД со ссылкой на конкретное расследуемое уголовное дело и с согласием прокурора о необходимости предоставления сведений о движении денежных средств по счету клиента с указанием наименования, номеров счетов и ИНН контрагентов, БИК банков контрагентов, расшифровкой назначения платежа.

В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Нередки случаи, когда правоохранительные органы, не желая или не имея возможности получить решения суда на производство выемки документов, содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, а может быть и просто по незнанию законодательства, направляют в банк запросы с требованиями о предоставлении именно копий таких документов.

Также адвокат не имеет права требовать информацию о персональных данных, за исключением случаев, когда на это дается официальное согласие.

Обращаем Ваше внимание на недопустимость представления персональных данных работника по устному запросу, тем более полученному по телефону. В этом случае вы не можете достоверно установить лицо, запрашивающее такие сведения, а соответственно допускаете неконтролируемую утечку конфиденциальной информации.

И опасения, указанные в вопросе более чем верны. В этих случаях не требуется получения нового согласия со стороны субъекта, кроме того, что было предоставлено работодателю. Какой бы ни была цель визита в банк, первое, о чем вас просят, — заполнить анкету.

Таким образом мы передаем кредитной организации множество информации о себе: от паспортных данных до контактов своих ближайших родственников и знакомых. Но что потом с ними происходит, где все это хранится, и отвечает ли банк за утечку ваших персональных данных?

Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. Делать покупки в Сети для многих стало делом привычным.

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

Наверное, каждый, кто когда—то брал кредит или является HR-ом, сталкивался с такой ситуацией, когда представители банка звонят работодателю и запрашивают информацию о сотруднике организации. При этом чаще всего на практике работодатель не соблюдает требования федерального закона о защите персональных данных и разглашает сведения о работнике по телефону. Проверить получателя этой информации работодатель не может и часто письменного согласия сотрудника на такое использование его данных у него нет. В этой ситуации все зависит от того, какие документы от самого субъекта персональных данных есть у одного и другого. Бывает ситуация, когда ни тот, кто спрашивает ни тот, кто отвечает закон не нарушают, а бывает, что нарушают оба. Итак, мы — банк. К нам пришел человек и для целей получения кредита предоставил весь необходимый пакет документов, включая справку о заработке, заверенную подписями ответственных лиц работодателя и печатью, а также другие необходимые оригиналы и копии документов.

Эксперты рассказали, как отличить звонок мошенника от сотрудника банка

Дата публикации Работодателю поступают звонки от представителей банка, в которых они требуют сообщить номер телефона, адрес проживания и размер заработной платы одного из работников, взявшего кредит в этом банке. Обязан ли работодатель предоставлять какую-либо информацию о своем работнике банку в данной ситуации? Запрашиваемые банком сведения относятся к персональным данным работника п. Передавать персональные данные третьим лицам в данном случае банку можно только с письменного согласия работника ст. В некоторых случаях, например при необходимости перечисления заработной платы на карту работника в рамках зарплатного проекта пп.

В обсуждении прошлого поста разгорелась дискуссия: что вообще можно сообщать предполагаемым сотрудникам банка, а что нет; давайте разбираться. Итак, что знает банк, вернее сотрудник его клиентского отдела?

.

.

Какую информацию имеет право запрашивать банк по звонку о сотрудниках

.

.

.

.

Проверить получателя этой информации работодатель не может и часто письменного согласия сотрудника на такое использование его данных у него Причем если организация большая и имеет разветвленную сеть Долбили и будут дальше долбить по звонка в день на каждого.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Подтверждаем доходы для банка: источник происхождения средств
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Фадей

    Секс надо снимать на видео и выкладывать в Ютуб,??

  2. voigemti

    5 нарушение речи

  3. inhele

    Где деньги Зин? . Экономика это бизнес, а бизнес это табличка экселя (математика), пытаться думать о ней паттернами глупо.